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问题:

[不定项选择题] 下列对综合理财规划时,理财师应该做的主要工作和遵循的步骤说法正确的有( )。

A、首先应分析和评估客户的家庭情况和财务状况

B、第二步应根据设定的现阶段投资报酬率,进行相应的资产配置

C、最后应根据资产配置比例选择具体的投资理财产品,建立投资组合

D、资产配置由不同类别的资产所组成,包括股票、房产、债券和现金等

E、最后应根据设定的现阶段投资报酬率,进行相应的资产配置

参考答案:

A、首先应分析和评估客户的家庭情况和财务状况

C、最后应根据资产配置比例选择具体的投资理财产品,建立投资组合

D、资产配置由不同类别的资产所组成,包括股票、房产、债券和现金等

  参考解析

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