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问题:

[单选题] 在客户品质基础分析中,关于对客户经营范围的分析,下列说法正确的是( )。

A、要关注目前客户经营范围是否在注册范围内(经营特种业务的要有“经营许可证”)、客户经营范围的演变B、客户主营业务由原来侧重贸易转向实业属于产品转换型演变C、对于客户经营行业集中的,要特别引起警觉D、要注意客户经营的诸多业务之间是否具有独立性、主营业务是否突出

问题:

[多选题] 在理财规划服务中,涉及的大量相关信息包括( )。

A、客户的家庭信息 B、客户的财务信息C、理财师对财务信息的整理和分析 D、理财师对家庭信息的整理和分析E、财商教育

问题:

[多选题] 在理财规划服务中,涉及的大量相关信息包括( )。

A、客户的家庭信息B、客户的财务信息C、理财师对财务信息的整理和分析D、理财师对家庭信息的整理和分析E、财商教育

问题:

[单选题] 在理财规划实际工作中,资产配置的第一个步骤是( )。

A、在有效前沿上找到最优风险资产组合B、找到最优投资组合C、选择风险资产类别D、确定相应的资产配置比例及其标准差

问题:

[多选题] 在理财规划书的制作过程中,方案执行规划时间表通常应包括的内容有()。

A、起始日期B、终止日期C、执行目标D、执行内容E、执行人

问题:

[单选题] 在理财规划书的制作过程中,全生涯模拟仿真表的内容不包括()。

A、全生涯模拟仿真的原理介绍B、模拟环境的设置C、分析结果的阐述D、理财师基于分析结果的最终建议

问题:

[单选题] 在理财规划书中,客户目前比较关心的理财重点以及中、长期理财目标属于()。

A、客户家庭基本信息B、客户财务状况分析C、理财目标的评估和分析D、综合理财规划建议

问题:

[单选题] 办理个人教育贷款时,签约环节面临的操作风险不包括( )。

A、合同凭证预签无效B、合同填写不规范C、未对合同签署人及签字进行核实D、未按规定保管借款合同

问题:

[多选题] 在美国的银行监管体制下,被称为功能监管者的是( )。

A、A.州保险监管署(SI C) B、B.货币监理署(OCC、证券交易委员会(SED、州银行监管当局E、美联储

问题:

[单选题] 在描述客户的需求和目标的时候,理财师应该()。

A、只需要做客观的描述B、需要对此进行分析C、需要对此进行评估D、需要对此进行修正

问题:

[单选题] 属于行政诉讼证据持有的证据是( )。

A、当事人陈述B、书证C、勘验笔录D、现场笔录

问题:

[单选题] 下列哪项关于现场检查的表述不正确( )

A、现场检查是指监管当局及其分支机构派出监管人员到被监管的金融机构进行实地检查B、现场检查过程分为检查准备、检查实施、检查报告、检查处理和检查档案整理五个阶段C、现场检查实施阶段可分为五个环节:进点会谈、检查实施、分析整理、评价定性、结束现场检查作业D、现场检查对非现场监管有指导作用

问题:

[单选题] 下列哪项关于现场检查的表述不正确?( )

A、现场检查是指监管当局及其分支机构派出监管人员到被监管的银行业金融机构进行实地检查B、银行业监督管理机构现场检查的重点内容包括业务经营的合法合规性、风险状况和资本充足性、资产质量、流动性、盈利能力、管理水平和内部控制、市场风险敏感度C、现场检查对银行风险管理的重要作用之一是发现和识别风险D、现场检...

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