银行从业资格(中级)

问题：

[单选题] 理财规划书中的投资规划建议不包括（）。

A、投资理念教育B、对现阶段的各项支出预算的建议C、对未来不同阶段的投资预期报酬率的设定D、对现阶段的资产配置和产品配置的建议

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问题：

[多选题] 理财规划书中客户家庭基本信息包括（）。

A、家庭主要成员的姓名、出生年月日B、居住地址、联系方式，包括邮箱地址、联系电话C、寻求理财规划服务的直接原因D、目前比较关心的理财重点以及中、长期理财目标E、目前家庭的财务状况

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问题：

[单选题] 理财规划须关注基金市场，在三大经典风险调整收益率指数中，（）是指在一段评价期内基金投资组合的平均超额收益率超过无风险收益率部分与该基金的收益率的标准差之比。

A、夏普比率B、詹森指数C、特雷纳指数D、晨星指数

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问题：

[多选题] 理财师帮助客户进行教育目标的分析，需要从（）方面来对子女教育目标分析。

A、确定对子女学历的基本要B、确定子女的教育情况C、确定子女的读书地点与专业D、确定子女的教育费用E、确定子女的兴趣与天赋

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问题：

[单选题] 理财师帮助客户了解清楚“自己现在在哪里”的切入点是（）。

A、对客户家庭财务状况信息的收集B、对客户家庭财务状况信息的整理C、对客户家庭财务状况的分析D、对客户家庭重要成员的性格分析

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问题：

[单选题] 银行在进行市场定位时应考虑全局战略目标，并且银行的定位应该略高于银行自身能力与市场需求的对称点，这是银行市场定位的（）原则。

A、发挥优势B、围绕目标C、突出特色D、系统量化

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问题：

[单选题] 理财师根据客户的财务信息整理的收支结余结构表中，收入使用的是（）。

A、税前收入B、税后收入C、毛收入D、净收入

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问题：

[单选题] 理财师建议吴先生提早进行退休养老规划，因为退休养老规划是为了保证客户在将来有-个自立、尊严、高品质的退休生活，而从现在开始积极实施的理财方案。以下关于退休养老规划的说法错误的是（）。

A、退休养老规划是个人理财规划中不可缺少的部分B、预期寿命的延长，凸显了退休养老规划的必要C、合理而有效的退休养老规划，通常可以满足退休后漫长生活的支出需要，但不能抵御通货膨胀的影响，更不能显著的提高个人的财富水平D、社会保障和养老金资金紧张的现状使个人更需要在年轻时积累退休养老金

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问题：

[多选题] 理财师可以了解客户的基本情况主要有（）。

A、婚姻状况B、子女及其赡养人员C、财务状况D、预期收益E、对风险的态度

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问题：

[单选题] 理财师为企业介绍企业年金制度，企业年金中企业也需要缴费，但企业缴费每年不超过本企业上年度职工工资总额的（）。

A、1／3B、1／4C、1／6D、1／12

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问题：

[单选题] 理财师小王观察某客户上年度的自由结余占比为60％。针对这种情况，小王的最优建议是（）。

A、建议客户加大储蓄力度B、结合客户理财需求，建议适当配置理财基金C、由于客户资金充沛，建议客户提高财务融资杠杆D、根据客户意愿行事

参考答案

问题：

[多选题] 理财师需要在整理客户信息的基础上，需要对大量财务信息进行综合分析，其中财务信息有（）。

A、资产负债结构B、收入结构C、流动性状况D、资产配置E、家庭财务保障

参考答案

问题：

[多选题] 理财师需在理财规划书上具体地披露进行全生涯模拟仿真的各种假设条件、理由，这些假设条件包括（）。

A、客户的收入增长率B、价格上涨因素及其影响C、假设客户的退休年龄D、可配置投资性资产的确定E、假设客户的预寿年龄

参考答案

问题：

[多选题] 理财师应该提醒家长在子女出国留学规划决策时，应关注的问题有（）。

A、家庭经济条件B、子女对国外社会生活和学习的适应能力C、子女语言能力D、出国留学时间安排E、其他隐性风险

参考答案

问题：

[多选题] 理财师应在服务过程中和客户一起进行沟通并调整相应的理财目标，其中，对主要收入项的调整内容可以是（）。

A、退休年龄 B、子女教育规划C、收入增长率 D、不固定收入E、固定收入

参考答案

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